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初めてでも簡単!楽天ふるさと納税でお得に始めよう!

近年、ふるさと納税というキーワードをよく耳にするようになりましたね!

ふるさと納税を上手く活用することで、とってもお得になる便利な制度です。一方で、どんな制度かわからず、利用できていない方もいらっしゃるのではないでしょうか?

くまま

ふるさと納税って、一体どんな仕組みなの?
手続きが難しそうで、気が進まないよ…

まるる

大丈夫!
この記事では、そんなあなたに向けて分かりやすく解説していくよ〜

まだ、ふるさと納税をしたことがない方も、この機会にお得に節税しちゃいましょう!!!

この記事で分かること
・ふるさと納税の仕組み
・ふるさと納税の一連の流れ
・「楽天ふるさと納税」がおすすめな理由

目次

ふるさと納税とは、返礼品がもらえる制度

くまま

ところで、ふるさと納税って一体なんなのさ!名前だけが一人歩きしているよ!

まるる

ふるさと納税を一言で説明すると、自治体への寄付金と引き換えに、返礼品を受け取れる制度だよ!

ふるさと納税とは
自治体に寄付をすると、実質2000円で返礼品が貰える制度。「節税」と説明されることが多いが、厳密には税金を減らす訳ではなく、寄付」としての税金の先払いのようなもの。

まるる

ここでいう税金とは、住民税・所得税のこと!
後で説明する、ワンストップ特例を使用する場合住民税控除のみ適用されるよ!

くまま

税金のワードが出ててくると、さっぱり何のことか分からないよ…

まるる

まずは、実質2000円返礼品が貰えるという認識があれば大丈夫!!!

ふるさと納税の一連の流れ

くまま

ふるさと納税が何かはなんとなく分かってきたけど、手続きが難しそう
面倒臭い手続きは苦手なんだ

まるる

大枠が分かれば、とっても簡単に申請できるよ!
面倒臭いなんて、理由でやらないなんてもったいない!!!

ふるさと納税の流れ
STEP
控除の上限額を調べる

控除される上限額は、年収・家族構成によって異なります。
上限額は、ふるさと納税サイトで簡単にシミュレーション可能です。まずは上限額を把握しましょう。

税金の減額
所得税:ふるさと納税をおこなったその年の所得税から控除
住民税:ふるさと納税を行った翌年の住民税から控除

STEP
寄付する自治体・返納品を探す。

寄付額が決まったら、ふるさと納税サイトで、欲しい返納品を探しましょう。
ネットショッピング感覚で、簡単に探すことができます♪

ふるさと納税は、全国から自分の好きな自治体を選び、寄付することが可能です。

STEP
控除方法の選択

控除方法は、主に2つ!返納品を申請する際、ご自身に合った、方法を選択しましょう。

①確定申告
②ワンストップ特例
  •  控除される税金→所得税・住民税
  • ふるさと納税をすると発行される受領書を提出する。
  • 控除される税金→住民税のみ
  • 確定申告無しで、税金の控除を受けられる制度。寄付先の自治体に申請書を提出する。
まるる

確定申告をしていない方は、必ずワンストップ特例を選ぼう!
ただし、寄付できる自治体数は5箇所までだよ!

STEP
返礼品・自治体から書類を受け取る

手続き後、自治体から書類が送られてきます。
必ず、目を通し手続きを完了するようにしましょう!ここで、手続きを怠ると、ただの寄付扱いとなり、二重でお金を取られてしまいます!!

STEP
住民税の控除通知が届く

申請した年の翌年6月ごろに、控除通知が届きます。
これで、一連の手続きは終わりです。

ふるさと納税の注意点

ここまでは、ふるさと納税のメリットをお伝えしてきましたが、注意点も押さえておきましょう。 

①控除となる寄付金額には、上限がある
②ワンストップ特例制度を利用する場合、寄付先は5自治体まで
③その年のふるさと納税の申告期限は、12月31日まで

注意点① 控除となる寄付金額には上限がある

控除となる寄付金額には、上限があります。上限は、年収や家族構成で異なるため、注意しましょう!

ふるさと納税サイトの、シュミレーションを使用していれば、まずは問題ないでしょう。

くまま

もし、上限額を超えちゃったら…

まるる

控除を超えた分は控除にならずに、寄付して返礼品をもらう形になっちゃうよ^^
つまり、2000円以上の自己負担になっちゃうってことだね

くまま

気をつけなきゃ!

注意点② ワンストップ特例制度を利用する場合、寄付先は5自治体まで

ワンストップ特例制度を利用が適用する為には、寄付先は5自治体以内である必要があります。

6箇所以上になると、確定申告が必要になってしまいます。

寄付する自治体数の数え方

・A市に10,000円のふるさと納税を2回行う→1自治体
・A市に10,000、B市に5,000のふるさと納税を行う→2自治体

まるる

ここでのポイントは、「寄付回数」ではなく、「寄付する自治体の数」でカウントになるよ!

注意点③ふるさと納税の申告期限

原則ふるさと納税は、24時間・365申請が可能です。

ただし、ふるさと納税での寄付で、所得税の還付、住民税の控除を受ける場合には、申込み期限に注意が必要です。

所得税の還付→ふるさと納税をしたその年の所得税に対して
住民税の控除→ふるさと納税をした翌年分の住民税に対して

申込期限所得税の還付住民税の控除
2021年1月1日〜12月31日2021年度分翌年2022年度分
2022年1月1日〜12月31日2022年度分翌年2023年度分

その年の12月31日までに申込みが完了しなかった分については、翌年度分の申請扱いとなります。
期日に余裕をもって申し込むようにしましょう!

控除の期日について

ワンストップ特例制度翌年1月10日まで必着(申請に間に合わなかった場合は、確定申告で代用可能)
確定申告翌年3月15日までに手続きを完了させる

こちらの期日に間に合わなかった場合は、控除は受けられませんので注意しましょう!

楽天ふるさと納税はポイント還元率が高い

くまま

ふるさと納税やってみたくなってきたよ!ところで、少しでもお得に手続きできる方法はあるのかなあ…

まるる

それなら、断然 楽天ふるさと納税がおすすめ!!
なんてったって、ポイント還元率がすごいんだよ!!!

くまま

僕、実は楽天ユーザーなんだ!
楽天カードマン♪に釣られて、最近契約したんだ♪

まるる

く、くまでもカード審査通るんだ…
そんなことより、改めて楽天ふるさと納税の良さをまとめるね!

楽天ふるさと納税のお得ポイント
返納品の寄付額に対して、高い還元率で楽天ポイントがつく
楽天お買い物マラソン・SPU(スーパーポイントアッププログラム)と合わせると、ポイント還元率がさらにアップする

ポイント還元率がアップする対象サービスの例

出典:楽天市場

(SPUの例)
楽天モバイル→最大3倍
楽天モバイルキャリア決済→0.5倍
楽天ひかり→1倍
楽天カード通常分1倍、特典分1倍
楽天トラベル→1倍

詳しくはこちら→楽天市場SPUについて                   ※2022年11月現在

ポイントキャンペーンの例

出典 楽天市場

ポイントアップキャンペーンの例
・楽天イーグルス・ヴィッセル神戸が勝利した日の翌日に購入:最大2倍
・お買い物マラソン・楽天スーパーセール時に購入:最大28倍
・毎月1日に購入:プラス2倍
・毎月5と0の付く日:プラス2倍

まるる

ちなみに、お買い物マラソン時にまとめて申請すると、ポイントを稼ぎやすいよ!

貯まった楽天ポイントの使い道

楽天モバイルの支払い
楽天市場でのお買い物
楽天ペイでの決済
楽天証券での投資…

楽天ふるさと納税のポイント還元を上手く活用するとで、さらにお得になりますね♪

初めてのふるさと納税は、楽天ふるさと納税で決まり!

くまま

こんなに、お得な制度なだったんだね!
僕も、忘れないうちに申請しなきゃ

まるる

おすすめの返礼品は、こちらの記事もぜひ参考にしてね!

みなさんも、簡単・お得な楽天ふるさと納税で、お得にふるさと納税デビューしちゃいましょう〜

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